Банки начали требовать подтверждение родства при крупных денежных переводах
В последнее время финансовые учреждения начали более строго подходить к процессу денежных переводов. Клиенты отмечают, что при переводе крупных сумм может возникнуть задержка, когда операция переходит в статус проверки. В таких случаях сотрудник банка связывается с отправителем для дополнительного обсуждения. Во время разговора могут задавать вопросы о полном имени и данных получателя, а также о том, есть ли родственные связи между отправителем и получателем. Кроме того, может потребоваться объяснить, на какие цели будут потрачены переведенные средства.
Если ответы не вызывают доверия или напоминают типичные схемы мошенничества, банк вправе как продлить проверку, так и остановить операцию. Регулятор, в свою очередь, ранее указывал на необходимость мониторинга операций клиентов на предмет подозрительности, чтобы оперативно выявлять мошеннические действия. В случае возникновения риска кражи средств или использования перевода для преступных целей банки могут заблокировать транзакцию до выяснения всех обстоятельств, опираясь на требования Центробанка.
Подобная практика уже не раз помогала предотвратить переводы, когда злоумышленники заставляли людей отправлять свои сбережения под предлогом «спасения вкладов» или «разблокировки счета». Недавно в одном из регионов произошел случай, когда 57-летняя работница больницы отдала мошенникам более полумиллиона рублей, став жертвой обмана. Такие истории становятся причиной ужесточения проверок и требований к клиентам.
В связи с этим пользователям рекомендуется заранее подготавливаться к возможным вопросам при планировании крупных переводов. Следует иметь под рукой данные получателя, понимать, на что именно идет оплата, и уверенно отвечать на уточняющие вопросы. Важно помнить, что если кто-то настаивает на срочном переводе и предлагает скрыть информацию от банка, это почти всегда является признаком мошенничества. В таких ситуациях задержка операции и дополнительные вопросы сотрудника могут помочь сохранить ваши деньги.
Источник: akpars.ru
Если ответы не вызывают доверия или напоминают типичные схемы мошенничества, банк вправе как продлить проверку, так и остановить операцию. Регулятор, в свою очередь, ранее указывал на необходимость мониторинга операций клиентов на предмет подозрительности, чтобы оперативно выявлять мошеннические действия. В случае возникновения риска кражи средств или использования перевода для преступных целей банки могут заблокировать транзакцию до выяснения всех обстоятельств, опираясь на требования Центробанка.
Подобная практика уже не раз помогала предотвратить переводы, когда злоумышленники заставляли людей отправлять свои сбережения под предлогом «спасения вкладов» или «разблокировки счета». Недавно в одном из регионов произошел случай, когда 57-летняя работница больницы отдала мошенникам более полумиллиона рублей, став жертвой обмана. Такие истории становятся причиной ужесточения проверок и требований к клиентам.
В связи с этим пользователям рекомендуется заранее подготавливаться к возможным вопросам при планировании крупных переводов. Следует иметь под рукой данные получателя, понимать, на что именно идет оплата, и уверенно отвечать на уточняющие вопросы. Важно помнить, что если кто-то настаивает на срочном переводе и предлагает скрыть информацию от банка, это почти всегда является признаком мошенничества. В таких ситуациях задержка операции и дополнительные вопросы сотрудника могут помочь сохранить ваши деньги.
Источник: akpars.ru
Автор: Павлова Ольга
Вчера, 10:15
Вчера, 10:15
