Специалисты рассказали, когда банк может заблокировать счет

Специалисты в банковской сфере рассказали, когда банк может заблокировать счета клиента. В большинстве случаев сотрудники финансового учреждения даже не предупреждают владельца о своих намерениях.

Недавно появились новые основания для блокировки счетов. Теперь сотрудники банков могут заморозить средства пользователя в следующих случаях:
• если в денежном переводе не указанно источник поступивших денежных средств;
• если не указана цель при проведении транзакции между счетами;
• если нет информации о целевом назначении потраченных денег;
• если на протяжении короткого промежутка времени на счет поступила большая сумма несколькими платежами;
• если на счет систематически в один и тот же день поступают деньги, которые не зарегистрированы как зарплата.

Для проведения проверки по транзакциям и блокировки доступа достаточно перевода нескольких сотен рублей. Однако в зависимости от региона эта сумма меняется. Например, в Москве она будет значительно выше, чем в области.

При это сначала блокируется доступ к средствам, а потом проводятся разбирательства. Это делается для того, чтобы исключить возможность снятия наличных до результатов проверки.