Роскачество: Банки могут блокировать операцию при подозрении на нарушение закона

В Российской Федерации банки начнут блокировать переводы со стороны физлиц в случае подозрения в том, что транзакция является нелегальной. Эксперты Роскачества перечислили ключевые причины заморозки такой операции.


С нынешнего года финансовым учреждениям необходимо замораживать операции сомнительного характера, поскольку данные клиентов должны быть защищены от мошеннических действий. Заблокированный перевод средств может стать результатом работы автоматической системы обнаружения подозрительной активности. К тому же, не стоит забывать о важности соблюдения банками антимонопольного законодательства. Согласно ему, запрещается незаконная передача денег, связанная с нелегальными операциями – в эту категорию входят отмывание средств, финансирование терроризма или торговля запрещенными препаратами.

Если банк видит подозрительность операции, то должен немедленно заблокировать ее во избежание неприятных последствий. В некоторых случаях операция замораживается, если клиент не предоставляет достаточное количество данных для осуществления проверки.



Как правило, финансовая организация перестраховывается, так как в противном случае существует риск потери лицензии.